Fortes resultados operacionais em todos os segmentos justificam confiança para 2022
12M2021:
- Receitas aumentaram 5,7% chegando a 148,5 bilhões de euros.
- Lucro operacional teve salto de 24,6% e atingiu 13,4 bilhões de euros.
- Lucro líquido atribuível aos acionistas declinou 2,9%, ficando em 6,6 bilhões de euros, como resultado de uma provisão única antes da dedução de impostos, da ordem de 3,7 bilhões de euros, em antecipação aos acordos com grandes investidores nos fundos da AllianzGI U.S. Structured Alpha e em vista das atuais discussões com autoridades governamentais dos EUA, reduzindo em 2,8 bilhões de euros o lucro líquido do Grupo em 2021.
- Coeficiente de capitalização Solvency II avançou 1 ponto percentual, passando para 209%1.
4T 2021:
- Receitas totais aumentaram 7,9% indo para 38,4 bilhões de euros.
- Lucro operacional subiu 18% e registrou 3,5 bilhões de euros.
- Prejuízo líquido atribuível aos acionistas foi de 292 milhões de euros devido a uma provisão antes da dedução de impostos no montante de 3,7 bilhões de euros, em antecipação aos acordos com grandes investidores dos fundos da Allianz GI U.S Structured Alpha em vista das discussões em curso com autoridades governamentais dos EUA. Excluindo esse único item pontual, a receita líquida aumentou 38,2% e registrou 2,5 bilhões de euros.
Previsão:
- Lucro operacional visado em 2022 é de 13,4 bilhões de euros, mais ou menos 1 bilhão de euros2.
Outros itens:
- Anunciado novo programa de recompra de ações de até 1 bilhão de euros.
- Direção da empresa deverá propor aumento de 12,5% nos dividendos, passando a 10,80 euros por ação, com base em um lucro operacional robusto e uma sólida receita líquida.
“Apesar dos desafios em 2021, a Allianz provou sua resiliência e adaptabilidade. Com alta recorde no lucro operacional, acentuado crescimento de valor em Vida, Saúde e Ativos sob Gestão, além da forte ampliação nas margens de P&C (Ramos Elementares) e na produtividade, nós estamos escalando o poderio de nossa rede global”, diz Oliver Bäte, CEO do Grupo Allianz.
Destaques Financeiros
Receitas
12M 2021: as receitas totais aumentaram 5,7%, atingindo 148,5 bilhões de euros. Com os ajustes por transposição cambial e efeitos de consolidação, o aumento foi de 6,1%. As fortes vendas nos Estados Unidos e na Itália contribuíram para o crescimento das receitas no segmento Vida/Saúde. O segmento de P&C (Ramos Elementares) tirou proveito dos aumentos nos preços e nos volumes, ao passo que o segmento de Ativos sob Gestão registrou alta nas receitas provenientes dos ativos sob gestão e um aumento nas comissões baseadas em desempenho.
4T2021: receitas totais aumentaram 7,9%, passando para 38,4 (4T 2020: 35,6) bilhões de euros.
O crescimento das receitas internas, com os ajustes por efeitos cambiais e de consolidação, foi de 5,9%, impulsionado por todos os segmentos de negócios.
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1: Excluindo a aplicação de medidas transicionais para provisões técnicas.
2: Como sempre, catástrofes naturais e desdobramentos adversos nos mercados de capitais, bem como os fatores apontados na nossa nota de advertência com relação a declarações prospectivas podem afetar seriamente o lucro operacional e/ou o lucro líquido das nossas operações e os resultados do Grupo Allianz.
Lucros
12M 2021: o lucro operacional saltou 24,6% passando para 13,4 (ano inteiro 2020: 10,8) bilhões de euros, puxado pela maior rentabilidade em todos os segmentos. Além disso, esse aumento reflete o impacto negativo da covid-19 sobre o lucro operacional do ano anterior. A média mais elevada de Ativos sob Gestão (AuM) e o controle de custos continuado levaram a um forte aumento no lucro operacional no segmento de Ativos sob Gestão. O segmento de P&C (Ramos Elementares) registrou um resultado mais elevado de subscrição, mesmo diante do aumento nas indenizações de catástrofes naturais. No segmento Vida/Saúde, o lucro operacional cresceu graças às maiores taxas de carregamento e à ampliação nas margens de investimento e técnicas.
Lucro líquido atribuível aos acionistas foi de 6,6 (6,8) bilhões de euros visto que as provisões para a questão da AllianzGI U.S Structured Alpha reduziram em 2,8 bilhões de euros a receita líquida do Grupo em 2021, compensando o lucro operacional maior.
O Retorno sobre o Patrimônio Líquido (RoE) foi de 10,6% (11,4 %).
Lucro Básico por Ação (EPS) declinou 3,2% ficando em 15,96 (16,48) euros.
O Conselho de Administração irá propor um aumento nos dividendos que passarão a 10,80 euros por ação para o ano de 2021.
Em 17 de fevereiro de 2022, a Allianz anunciou um novo programa de recompra de ações de até 1 bilhão de euros para 2022.
4T 2021: O lucro operacional subiu 18% chegando a 3,5 (3,0) bilhões de euros, em grande parte levado pelo resultado majorado de subscrição no segmento de P&C. No segmento de Gestão de Ativos, o lucro operacional cresceu devido à média mais elevada de ativos de terceiros sob gestão (AuM) e às melhorias contínuas na produtividade. Em Vida/Saúde, o lucro operacional recuou ligeiramente, sobretudo por conta da margem de investimento reduzida.
O prejuízo líquido atribuível aos acionistas foi de 292 milhões de euros, comparado com um lucro líquido de 1,8 bilhão de euros no período do ano anterior, uma vez que o lucro operacional maior foi compensado pelo impacto de uma provisão de 3,7 bilhões de euros antes da dedução de impostos, destinada à rúbrica AllianzGl U.S. Structured Alpha.
- Em nosso segmento de P&C (Ramos Elementares), a retomada nas linhas comerciais e globais demonstra claramente que estamos bem-posicionados para nos beneficiarmos com novas melhorias no ambiente de subscrição. Mesmo diante de severas ocorrências relacionadas a eventos climáticos, nosso Índice Combinado aumentou graças ao nosso foco contínuo na disciplina de subscrição e nas melhorias da produtividade.
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3: Incluindo a aplicação de medidas de transição para provisões técnicas, o coeficiente de capitalização Solvency II foi de 239% no final de 2021 (236 % no final do terceiro trimestre de 2021).
- Em Vida/Saúde, o grau de solidez dos novos negócios com margens amplas salienta a saudável demanda pelos nossos produtos. Nós estamos muitos satisfeitos com o sucesso de nossas novas iniciativas empresariais e realizamos ações significativas na gestão em curso. Isso prova o nosso compromisso com a gestão de capital ativa, o que nos possibilita maximizar o potencial de nosso negócio.
- Nosso segmento de Gestão de Ativos apresentou desempenho sólido com nível elevado de fluxo de entradas provenientes de clientes de todas as regiões e por meio de todas as classes de ativos.
- Os Ativos sob Gestão atingiram uma nova alta recorde no final de 2021. A receita líquida do segmento foi impactada por uma medida adotada em antecipação aos acordos com grandes investidores nos fundos da AllianzGl U.S. Structured Alpha e em vista das discussões em andamento com autoridades do governo dos EUA, um primeiro passo relevante rumo à resolução dos diversos processos relacionados a isso.
4: O PVNBP é mostrado após as participações não-controladoras, salvo indicação em contrário.
